Qu’est-ce qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Vous êtes actuellement en train de faire des recherches sur le placement de votre argent, ou bien sur des biens immobiliers. Ou alors, vous cherchez des solutions pour réduire le montant de vos impôts.

Au cours de vos recherches, vous êtes probablement tombés sur le terme « Conseiller en Gestion de Patrimoine » ou « CGP ».

Another Day For Your Money vous propose aujourd’hui un article qui va vous permettre d’y voir plus clair.

• Qui est le Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

• Que peut-il m’apporter, concrètement ?

• Comment contacter rapidement un CGP ?

Another Day For Your Money répond à toutes vos interrogations concernant le Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Conseiller en Gestion de Patrimoine : définition

Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), qui es-tu ?

Par définition, le Conseiller en Gestion de Patrimoine est un référent qui vous aide à placer et à exploiter votre bien ou votre argent de la meilleure façon possible.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine apporte des solutions qui vous aident à répondre à votre problématique. Le système fiscal est malheureusement compliqué à saisir et à comprendre dans sa globalité. Le Conseiller en Gestion de Patrimoine connaît tous ces paramètres et vous oriente efficacement vers plusieurs types de placements :

• Contrats d’assurances

• Placements immobiliers

• SCPI

• PEA

• PER

Et la liste est encore longue.

Les produits et les solutions sont multiples. Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est un expert de ces options. Après une étude de votre profil et de vos besoins, il déterminera quelles sont les meilleures solutions à envisager.

En clair, le Conseiller en Gestion de Patrimoine vous propose le produit qui performe le mieux suivant votre profil, votre patrimoine et vos attentes.

Pourquoi faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Se tourner vers un Conseiller en Gestion de Patrimoine offre un certain nombre d’avantages non-négligeables.

Le CGP vous fait gagner un temps considérable

Le tout premier avantage (et pas des moindres) : vous gagnez du temps.

Comme nous l’avons vu précédemment, le système fiscal et financier est un véritable casse-tête. Les options sont nombreuses et nous un temps colossal à tout étudier par nous-même.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine se place en tant qu’expert. Il établit votre bilan patrimonial et trouve les solutions, pour vous. Non seulement vous gagnez en temps, mais aussi en efficacité.

Vous payez moins d’impôts grâce au CGP

Vous faites sûrement partie de ces contribuables qui paient une lourde somme à la fin de l’année et qui aimeraient alléger leur charge fiscale.

L’objectif premier d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine est de réduire la somme de vos impôts. Le système fiscal est complexe. Mais il y a des solutions et des produits, qui vous permettent de réduire considérablement votre dépense.

Vous anticipez votre succession de patrimoines

Si vous disposez d’un patrimoine immeuble ou financier, vous songez sûrement à sa bonne transmission. Bien sûr, parler de succession n’est pas un sujet très agréable. Cependant, vous devez garder la tête froide et envisager votre succession à temps.

Ici, le Conseiller en Gestion de Patrimoine vous oriente vers la meilleure solution pour que l’imposition soit la plus réduite possible. En France, les droits de succession sont déterminés suivant le lien de parenté et la valeur globale de l’héritage.

Il est particulièrement intéressant de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine pour les droits de succession. Il serait dommage qu’une part de votre patrimoine file entre les mains de l’État !

Vous investissez correctement dans l’immobilier

Investir votre argent dans l’immobilier est une excellente décision. Sachez cependant qu’il n’y a pas d’investissement sans risques potentiels.

• Déterminer la somme que vous souhaitez investir

• Choisir l’emplacement de votre bien

• Calculer la plus-value envisageable à court terme et à long terme

Et bien d’autres variables nécessaires à prendre en compte.

Grâce à sa place d’expert, le Conseiller en Gestion de Patrimoine vous dirige vers des biens immobiliers. Ces produits immobiliers vous permettent d’alléger le montant de vos impôts. Malraux, Girardin, ou encore Pinel : les dispositifs sont nombreux.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est votre plus grand allié pour votre investissement immobilier. Il saura parfaitement vous accompagner vers le bien qui correspond à vos attentes tout en optimisant votre facture à la fin de l’année.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine intervient également pour d’autres problématiques, telles que : la protection de la famille, le choix d’un régime matrimonial, ou encore la diversification du patrimoine.

Vous l’aurez compris, le Conseiller en Gestion de Patrimoine vous accompagne de A à Z dans vos projets de vie, afin d’optimiser vos décisions financières et fiscales.

Qui peut faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

La réponse est simple. Tout le monde peut faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine à condition d’avoir un patrimoine.

• Les particuliers
• Les entreprises
• Les familles
• Les chefs d’entreprise(s)

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine conseille tous les profils. Généralement, il facture sous forme d’honoraires, au forfait ou bien à l’acte.

Vous avez besoin de conseils concernant votre patrimoine ? Rien de plus simple.

Remplissez le formulaire ci-dessous et Another Day For Your Money vous contactera très rapidement pour vous mettre en relation avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine professionnel et accrédité ORIAS et RC. 👇