Transmettre son patrimoine : mode d’emploi

Tout au long de votre vie, vous constituez votre patrimoine. Qu’il soit matériel, immobilier ou bien financier, votre patrimoine est important. Derrière votre patrimoine se cachent une valeur et une histoire.

Bien sûr, la transmission de son patrimoine n’est pas le sujet le plus joyeux. Cependant, sachez que la transmission de votre patrimoine n’est pas un aspect à un prendre à la légère.

Aujourd’hui, les experts d’Another Day For Your Money vous donnent toutes les informations essentielles pour transmettre votre patrimoine dans les règles de l’Art.

Qu’est-ce que la transmission de patrimoine ?

Une définition s’impose avant d’aborder le sujet de la transmission de patrimoine plus en profondeur.

Qu’est-ce que la transmission de patrimoine ? La réponse paraît évidente, mais elle est en réalité bien plus complexe. La transmission de patrimoine est effectivement différente suivant votre situation :

• De votre vivant, la transmission de patrimoine est effectuée en tant que donation.

• Suite à votre décès, la transmission de patrimoine est une succession.

Dans cet article, nous allons nous concentrer sur la première situation : la donation de votre vivant. La donation se caractérise donc par la transmission totale ou partielle du patrimoine de votre vivant.

Deux types de donations se distinguent.

• La donation simple. La donation simple vous permet de transmettre la totalité ou une partie de votre patrimoine à une personne précise. Cette personne peut-être une personne physique, comme un héritier. Ou bien une personne morale, comme une association. La donation simple peut-être effectuée de façon anticipée. On parle alors d’avancement d’hoirie.
• La donation-partage. La donation-partage désigne une donation partagée entre plusieurs entités. Dans le cas présent, le donateur divise une partie ou la totalité de son patrimoine et l’attribue à ses héritiers. Il est important de mentionner que la donation-partage n’implique pas nécessairement une division du patrimoine en parts égales aux héritiers. Ainsi, un héritier peut recevoir plus qu’un autre.

La transmission de patrimoine sous forme de donation vous apporte également plusieurs avantages fiscaux. C’est ce que nous allons voir dans la section suivante.

Pourquoi transmettre son patrimoine ?

L’avantage fiscal

La transmission de patrimoine de son vivant apporte un avantage fiscal.

Lors de votre décès, les droits de succession seront fortement réduits. En clair, vos héritiers seront avantagés avec une somme moins élevée à dépenser. Sachez que la donation et l’assurance vie sont deux dispositifs intéressants à associer pour réduire le montant des droits de succession. Ces deux solutions permettent de transmettre son patrimoine à moindre coût(s).

Préserver l’entente familiale

Gérer la transmission de votre patrimoine de votre vivant permet d’assurer une cohérence dans les ententes familiales.

Suite à votre décès, vos héritiers accéderont à votre patrimoine. Si vous n’anticipez pas la succession lors de votre vivant, le partage de votre patrimoine peut générer des conflits.

Qui n’a jamais été au fait d’un litige familial suite à un partage jugé « injuste » entre les héritiers ? Tout le monde, de près ou de loin, a déjà été témoin de ce genre de situation. Ici, la transmission de patrimoine sous forme de donation permet de palier à ce type de problème familial.

En effet, gérer vous-même la répartition de votre patrimoine anticipe bien des soucis d’harmonie familiale. Vous, et vous seul, êtes à la charge de cette répartition.

Qui contacter pour gérer la transmission de son patrimoine ?

Comme vous pouvez vous en douter, vous ne pouvez assurer seul la transmission de votre patrimoine. Vous devez vous tourner vers des professionnels. Ces professionnels vous accompagneront dans les étapes essentielles pour une bonne transmission de patrimoine.

Vous recherchez un conseiller en gestion de patrimoine pour votre transmission de patrimoine ? Another Day For Your Money a la solution. Remplissez simplement le formulaire ci-dessous et l’un de nos experts vous contactera dans les plus brefs délais ! 👇