Gérer son patrimoine : adoptez les bons réflexes !

Vous avez développé un patrimoine ou vous disposez d’un capital. Vous aimeriez le gérer dans les règles de l’Art. Et vous avez raison. Gérer son patrimoine correctement vous permet d’optimiser votre fiscalité, protéger votre famille, ou encore préparer votre succession.

Cependant, difficile d’y voir clair dans la marée d’informations qui inonde le marché en 2023. En cas de mauvaise gestion de votre patrimoine, vous vous exposez à des risques économiques, sociaux, et même légaux. Another Day For Your Money vous donne aujourd’hui les clés en main pour gérer votre patrimoine comme il se doit !

Analysez vos besoins 👨‍👩‍👦

Avant d’analyser vos besoins et vos attentes, définissez correctement votre capital de départ. Votre capital de départ vous permettra d’anticiper au mieux vos besoins et d’opter pour la meilleure stratégie possible. Vous devez impérativement disposer d’un capital suffisant pour pouvoir épargner convenablement.

Ensuite, définissez vos objectifs à atteindre. Votre épargne ou votre investissement doivent correspondre à votre plan et être réalisables. Si par exemple, vous souhaitez investir dans un bien meublé, vous devrez établir votre budget de départ alloué à cet achat et probablement acheter à crédit.

Ces objectifs de gestion de patrimoine vont suivront tout au long de votre engagement. Ne les négligez pas. Another Day For Your Money vous accompagne dans la création et dans la planification de votre projet. Soumettez-vous votre demande en remplissant le formulaire en bas de page, l’un de nos experts vous contactera dans les plus brefs délais. 💬

Même si vous disposez d’un capital relativement faible, vous pouvez placer votre argent dans un livret d’épargne ou bien dans un plan immobilier (à crédit).

Choisissez un placement ou un plan d’épargne 🏘️

Une fois vos objectifs établis et définis, vous devez impérativement trouver un moyen d’épargner et/ou d’investir.

En gestion de patrimoine, une multitude de programmes ou de contrats sont présents sur le marché. Impossible de ne pas trouver chaussure à son pied ! Cependant, ces plans d’épargne/investissement ne conviennent pas à tout le monde. Vous devez trouver celui qui correspond le plus à vos attentes, vos valeurs et votre budget.

En France, les dispositifs immobiliers Pinel et les contrats d’assurance-vie sont les plus prisés. En gestion de patrimoine, les stratégies d’investissement s’articulent autour du rendement, de la sécurité et de la fiscalité.

Tournez-vous vers un professionnel de confiance ! 🤝

Les conseillers en gestion de patrimoine (ou CGP) vous accompagnent dans l’atteinte de vos objectifs. Les conseillers en gestion de patrimoine sont les référents de votre dossier et interviennent en tant qu’experts.

Votre capital est précieux. Comme nous l’avons énoncé précédemment, votre capital permet d’actionner des leviers fiscaux, sécuritaires et financiers.

Se tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine pour son capital, c’est éviter bon nombre d’erreurs de gestion. Dans un premier temps, votre CGP vous invitera à établir un bilan patrimonial. Ce bilan personnalisé sera la feuille de route de votre accompagnement. Il permet de dresser une vue d’ensemble concrète de votre situation et de lister vos actifs actuels.

Ensuite, votre expert établira pour vous une stratégie sur mesure. Gérer son patrimoine seul demande du temps et de grandes connaissances du secteur. Ne perdez pas de vue que votre conseiller en gestion de patrimoine dispose d’une expertise large et étoffée sur son secteur d’activité.

Besoin de gagner en temps, en efficacité et en tranquillité ? Les experts d’Another Day For Your Money sont là pour vous aider de A à Z. Remplissez simplement le formulaire ci-dessous. Cela ne vous engage à rien. L’un de nos experts vous contactera très rapidement ! 👇