Comment réaliser un bilan patrimonial ?

Un bilan patrimonial permet de faire le point sur les actifs et la situation financière d’un particulier ou d’une entreprise. Un conseiller en gestion de patrimoine effectue votre bilan patrimonial pour vous proposer les solutions les plus adaptées à votre situation.

La semaine dernière, Another Day For Your Money vous donnait quelques astuces pour gérer votre patrimoine. Aujourd’hui, nous allons analyser pour vous le sujet du bilan patrimonial.

Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ? 🤔

Un bilan patrimonial est un document comptable qui permet d’évaluer la situation financière et patrimoniale d’une entreprise, d’une organisation ou d’une personne physique à un moment donné.

Il présente de manière synthétique l’ensemble des actifs, des passifs et des capitaux propres qui composent le patrimoine.

Le bilan patrimonial se divise en deux grandes parties : l’actif et le passif.

1. L’actif : Cette partie représente les biens et les droits détenus par l’entité à la date d’établissement du bilan. On y retrouve notamment :
   • Les actifs immobilisés : ce sont les biens durables utilisés par l’entreprise pour son activité (terrain, bâtiment, matériel, etc).
   • Les actifs circulants : ce sont les biens qui sont rapidement convertibles en liquidités (stocks, créances clients, etc.).
   • Les placements financiers : ce sont les investissements de l’entreprise dans des titres financiers ou des participations dans d’autres entreprises.
2. Le passif : Cette partie représente les ressources financières utilisées par l’entité pour financer son activité. On y retrouve notamment :
   • Les capitaux propres : ce sont les ressources financières apportées par les actionnaires ou les associés, ainsi que les bénéfices non distribués.
   • Les dettes à long terme : ce sont les emprunts ou les dettes contractées à long terme.
   • Les dettes à court terme : ce sont les dettes à payer à court terme (fournisseurs, dettes fiscales, etc.).

Le bilan patrimonial permet de visualiser l’équilibre financier en comparant l’actif et le passif. Il vous donne une vision globale de la situation financière de l’entreprise à un moment précis et permet d’évaluer sa solvabilité, sa capacité à honorer ses dettes et à investir dans de nouveaux projets.

Pourquoi établir un bilan patrimonial ? 🕵️

Évaluation de la situation financière : Le bilan patrimonial permet d’évaluer la situation financière d’une entreprise, d’une organisation ou d’une personne physique à un moment donné.

Prise de décision : Le bilan patrimonial fournit des informations essentielles pour la prise de décision éclairée. Il permet de comprendre la répartition des actifs, d’identifier les sources de financement et de détecter d’éventuels déséquilibres.

Évaluer la solvabilité : Le bilan patrimonial permet d’évaluer la solvabilité d’une entité en comparant les actifs et les passifs. Il indique si l’entreprise dispose de ressources suffisantes pour honorer ses dettes à court et à long terme.

Communication : Le bilan patrimonial est un outil essentiel de communication financière. Il fournit des informations claires et transparentes sur la situation financière de l’entité, ce qui est important pour les parties prenantes telles que les actionnaires, les investisseurs, les créanciers, les fournisseurs et les clients.

Obligations légales et fiscales : En France, établir un bilan patrimonial est une exigence légale pour les entreprises. Les lois comptables et fiscales imposent aux entreprises de produire un bilan patrimonial annuel, qui est utilisé pour le calcul des impôts, la conformité réglementaire et les rapports financiers.

Quand réaliser un bilan patrimonial ? 🕜

Un bilan patrimonial doit être réalisé à des moments spécifiques, selon le contexte et les exigences légales ou comptables.

En cas de changement de situation financière, de besoin d’information financière, ou bien dans le cadre d’une évaluation periodique.

Comment réussir son bilan patrimonial ? 💪

Le bilan patrimonial consiste à d’abord collecter les informations sur l’actif et le passif. Ensuite, une classification et une évaluation des informations sont nécessaires, avant de procéder aux calculs, aux analyses et aux interprétations des chiffres.

Vous l’aurez compris, un bilan patrimonial demande des connaissances techniques et une certaine expertise du secteur. Si cela vous impressionne, pas de panique ! Il existe des solutions pour réussir son bilan patrimonial.

Pour réussir son bilan patrimonial, il est nécessaire de vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine (ou CGP) compétent. Il saura effectuer pour vous un bilan patrimonial 100 % personnalisé tout en vous permettant de gérer votre investissement de façon optimale. Ne négligez pas l’analyse de votre patrimoine et consultez un conseiller en gestion de patrimoine pour profiter d’une expertise solide.

Les experts d’Another Day For Your Money vous accompagnent dans vos projets patrimoniaux. Remplissez simplement le formulaire ci-dessous et nous vous mettons en relation avec les meilleurs conseillers en gestion de patrimoine du marché. Nous traitons votre demande dans les plus brefs délais 👇