La gestion de votre patrimoine peut sembler écrasante, surtout si vous n’êtes pas sûr de la meilleure façon de le gérer. C’est là qu’un conseiller en gestion de patrimoine peut être utile !
Mais combien cela coûte-t-il réellement de travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine, expert de son domaine ? Dans cet article, Another Day For Your Money explore les différents types de frais que vous pouvez rencontrer lorsque vous travaillez avec un conseiller en gestion de patrimoine.
Honoraires 👓
La plupart des conseillers en gestion de patrimoine facturent des honoraires pour leurs services. Ces honoraires sont généralement basés sur un pourcentage de l’actif géré. Le pourcentage varie en fonction du montant de l’actif que vous confiez au conseiller.
Les honoraires peuvent également varier en fonction du niveau de service que vous recevez. Par exemple, si vous avez besoin d’un conseil d’investissement plus personnalisé, vous pouvez vous attendre à payer des frais plus élevés.
Commissions 🧾
Certains conseillers en gestion de patrimoine gagnent leur vie grâce aux commissions qu’ils perçoivent sur les produits qu’ils vendent. Cela peut inclure des fonds communs de placement, des actions, des obligations et d’autres produits d’investissement.
Les commissions peuvent être un pourcentage de la valeur de l’investissement, un pourcentage des frais de vente ou une combinaison des deux.
Frais de transaction 💳
Les frais de transaction sont des frais que vous payez chaque fois que votre conseiller en gestion de patrimoine achète ou vend un investissement pour vous.
Ces frais peuvent être facturés à la fois par le conseiller en gestion de patrimoine et par la société de courtage qui effectue les transactions. Les frais peuvent varier en fonction du type d’investissement et du montant investi.
Frais de gestion des comptes 🏦
Certains conseillers en gestion de patrimoine facturent des frais de gestion des comptes. Ces frais couvrent les coûts associés à la gestion de votre compte, tels que les frais de garde et les frais de tenue de registres. Ces frais peuvent être facturés annuellement ou mensuellement.
Frais de consultation 🗣️
Certains conseillers en gestion de patrimoine facturent des frais de consultation pour les services qui ne sont pas liés directement à la gestion de votre argent. Cela peut inclure des services tels que la planification successorale, la planification fiscale et la planification de la retraite. Ces frais peuvent être facturés à l’heure ou par projet.
Frais cachés 😨
Enfin, il est important de garder à l’esprit que certains conseillers en gestion de patrimoine peuvent facturer des frais cachés… Ces frais ne sont pas clairement indiqués dans les documents contractuels et peuvent être difficiles à repérer ! Il est important de poser des questions sur tous les frais associés aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine avant de signer un contrat.
Mais alors, comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?
Another Day For Your Money vous guide dans votre projet, en vous mettant en relation avec les meilleurs experts du marché. Aucune mauvaise surprise ou désaccord en cours de collaboration, nos conseillers sont 100 % transparents et expérimentés. Pour recevoir un accompagnement patrimonial 100 % personnalisé suivant vos besoins, remplissez simplement le formulaire ci-dessous :
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