Votre banquier vous cache la vérité !

Si vous avez besoin d’un financement immobilier, de placer une somme d’argent ou de réaliser une épargne régulière, votre interlocuteur prioritaire, par réflexe, sera votre banquier.

Grave erreur car il est probable que ce dernier ne vous dira pas la vérité, en la cachant ou par omission.

Pourquoi votre banquier ne vous dit-il pas la vérité ?

Un de nos lecteurs revient d’un rendez-vous avec son banquier, car il souhaite acheter son premier bien immobilier pour le louer à des étudiants.

Lui demandant comment s’était passé son entretien, il me répond qu’il ne sait plus où il habite…

« Face à un moulin à paroles, alors que le motif de ma venue était pourtant clair, il m’a gentiment proposé d’augmenter mes versements sur mon PEL, de souscrire rapidement à une assurance vie avec une mise initiale de plusieurs milliers d’euros »

Bilan : les banquiers ne vous écoutent pas, ils veulent avant tout vous faire souscrire tous les produits financiers dont vous n’avez pas forcément besoin.

Même s’il ne vous ment pas vraiment, votre banquier est là pour vous vendre des produits financiers…

et avant d’être votre conseiller, c’est un commercial qui doit répondre à sa hiérarchie et la satisfaire sur des objectifs de vente, produit par produit.

Ainsi vous veniez pour un prêt immobilier, et ce dernier vous a parlé d’assurance vie, de PEL, ou de SICAV dont vous n’avez strictement rien à faire…

Pas de bol pour vous, vous êtes venu pour un prêt et vous êtes tombé sur « la semaine de l’assurance vie »…

N’existe-t-il pas un meilleur interlocuteur que mon banquier ?

Bonne nouvelle ! Puisque vous êtes en train de nous lire, vous êtes sur le bon blog pour vous aider à réaliser tous vos projets patrimoniaux !

Nos partenaires conseils en gestion de patrimoine sont tous des indépendants répondant à tous les critères les plus exigeants pour vous apporter la ou les meilleures réponses, que ce soit pour emprunter, investir, acheter un bien immobilier ou constituer une épargne régulière.

Ayant accès à toutes les solutions présentes dans tous les établissements, quelle que soit leur enseigne (banques, assurances, gestion de fonds…), en fonction d’une étude patrimoniale objective préalable, il saura vous guider pour obtenir la solution la plus proche de votre recherche dans les limites de ce qui est réalisable.

Un élément important, facile et évident pour vous assurer des qualités d’un conseil en gestion de patrimoine : il n’aura devant lui qu’une page blanche et un stilo à la main pour vous écouter… vous écouter, faire votre connaissance, découvrir votre projet, le comprendre, en mesurer sa faisabilité… il n’aura en conséquence aucun prospectus ou aucune brochure à vous remettre car il ne sait pas à l’avance de quoi vous allez parler…

Même s’il a été informé des qualités évidentes d’un nouveau placement, il ne vous le proposera pas… en tout cas pas tout de suite, pas avant de vous avoir réaliser une étude préalable personnalisée.

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