Votre PEL peut être fermé automatiquement dès mars. Êtes vous concerné ?
Des millions de PEL post 2011 arrivent à échéance forcée. Sans action, l’épargne bascule souvent vers un livret peu rémunéré. Nous avons décrypté ce qui change, qui est touché et comment transformer cette situation en opportunité.
Chez Another Day For Your Money, nous aidons à choisir les meilleures alternatives pour que votre épargne continue de progresser, au lieu de s’endormir.
L’article complet est en ligne.
Archives de l’étiquette : placements
Les 7 signaux qui montrent que votre banque n’est pas votre amie
Nouveau sur Another Day For Your Money : « Les 7 signaux qui montrent que votre banque n’est pas votre amie ».
Nous vous expliquons comment repérer les pratiques qui ne jouent pas en votre faveur : produits imposés, frais cachés, conseils standardisés… L’objectif : vous aider à protéger votre épargne et à faire des choix plus éclairés.
Parce que vous méritez mieux qu’un simple discours commercial.
Le guide des placements pour les flemmards
Nouveau : le guide des placements pour les flemmards. Faire mieux que 80 % des épargnants… en en faisant moins. C’est possible, et on vous montre comment.
Livret A : un début d’année catastrophique… qui pousse les Français vers d’autres placements
Nouveau sur Another Day For Your Money : on décrypte le pire début d’année du Livret A… et vos alternatives.
Le Livret A à 1,5 % : Faut-il le conserver ?
Le Livret A est à 1,5 %. Vous pouvez faire mieux.
Le Livret A reste utile… mais seulement pour votre épargne de sécurité. Pour le reste, il existe des alternatives plus efficaces.
Dans Another Day For Your Money, je vous explique : • quoi garder sur votre Livret A • quoi déplacer • et vers quels placements aller selon votre situation
📌 Nouvel article mardi : “Livret A : le garder… ou passer à autre chose ?”
Pourquoi 2026 va surprendre beaucoup d’épargnants
2026 va surprendre beaucoup d’épargnants. Pas à cause d’un krach. Pas à cause d’un miracle. Mais parce que les règles ont changé — discrètement. Ceux qui ne s’adaptent pas perdent du terrain sans même le voir. Et vous ?
Optimiser votre épargne salariale : conseils indispensables
Quitter une entreprise, c’est aussi un moment clé pour… votre épargne salariale.
PEE, PERCO, PER collectif : beaucoup de salariés laissent dormir des milliers d’euros sur des supports peu performants, simplement parce que “ça ne coûte rien de les laisser là”.
En réalité, ne rien faire est souvent la décision la plus coûteuse.
Dans mon nouvel article, j’explique pourquoi :
• Le déblocage du PEE peut être une opportunité stratégique
• Conserver son plan n’a d’intérêt que si les fonds sont réellement performants
• Le transfert n’est pas toujours la meilleure option
• Et surtout : accepter quelques frais pour réorienter son épargne peut rapporter bien plus que de rester sur un support faible “gratuit”
Chez Another Day For Your Money, nous accompagnons justement ces arbitrages : analyser vos plans, comparer les alternatives, et vous proposer des solutions plus efficaces que le simple PEE laissé en friche
